Guía de Financiamiento de Vivienda en Tulsa, Oklahoma

Mucha gente llega a Tulsa pensando que comprar una vivienda es solo meterse en deuda. Eso es lo que dicen quienes nunca han construido patrimonio desde cero. Una propiedad en Tulsa, incluso una modesta en el norte de la ciudad o cerca del distrito de Greenwood, es un activo que trabaja para ti mientras duermes. El mercado de Tulsa ha sido más estable que el de ciudades como Oklahoma City o Dallas, y los precios todavía permiten que un contratista independiente o un pequeño inversionista entre sin necesitar un salario de ejecutivo. El punto no es cuánto cuesta la casa, sino cuánto te va a costar no comprarla en diez años.

Antes de tocar la puerta de cualquier prestamista en Tulsa, prepara esto: Primero, tus dos últimas declaraciones de impuestos completas, incluyendo todos los anexos de trabajo independiente. Si no las tienes, empieza ahí antes que todo lo demás. Segundo, doce meses de estados de cuenta bancarios que muestren depósitos consistentes, no perfectos, consistentes. Tercero, tu ITIN o número de Seguro Social actualizado y vigente. Si tu ITIN está vencido, renuévalo primero porque algunos prestamistas no pueden procesarte sin uno activo. Cuarto, comprobante de dirección actual en Tulsa, ya sea contrato de renta, recibo de servicios o algo oficial a tu nombre. Quinto, un enganche. En Tulsa, para préstamos FHA puedes llegar con tan poco como el 3.5%, pero tener al menos el 5% en una cuenta separada te da más poder de negociación y opciones. Estos cinco elementos no son opcionales; son el idioma que hablan todos los prestamistas que valen la pena.